Una de les funcions principals de les entitats financeres és mantenir un control de la taxa de morositat, amb l'objectiu de disminuïr el nombre de dubtosos o bé treballar per evitar el grau d'impacte negatiu que poden causar. Tot i el coneixement i domini del tema per part de les entitats, es proposen nous mètodes de predicció alternatius basats en models de sèries temporals, anomenats models ARIMA. La particularitat d'aquests models residex en que permeten fer bones prediccions de sèries temporals, per la qual cosa intentaran donar suport i afinar en l'estimació de les taxes de morositat en un interval de temps futur i proper. La presentació d'aquests models i la introducció de possibles variacions defineixen el projecte proposat com a models avançats de predicció.